Conseiller en assurance vie

Conseiller en assurance vie · Roanne

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01 AXA Assurance et Banque Samuel Darphin Premium 9 Rue Benoît Malon, 42300 Roanne +33 4 77 68 21 33 · Aller sur le site

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01 ASSU 2000 Roanne 76 Rue Jean Jaurès, 42300 Roanne, France +33 1 48 10 63 11 · https://agence.assu2000.fr/roanne/agence-assu-2000-roanne-TI0000002311

02 Mint Assurances 8 Imp. de la Sous-Préfecture, 42300 Roanne, France +33 4 65 84 94 43 · https://www.mintassurances.fr/

03 Cabinet Loreo Gestion de Patrimoine 27 Rue Maréchal Foch, 42300 Roanne, France +33 6 11 78 33 18 · http://www.cabinet-loreo.fr/

04 Jérôme BERNAY SUBTIL - Conseiller en investissement immobilier et financier - Roanne 75 Pass. Pierre Dubreuil, 42153 Riorges, France +33 6 10 66 90 03

05 Crédit Agricole Loire Haute-Loire 74 Rue Jean Jaurès, 42300 Roanne, France +33 4 77 23 02 67 · https://www.credit-agricole.fr/ca-loirehauteloire/particulier/agence/loire-haute-loire/roanne-jean-jaures-4350.html

06 Crédit Agricole Loire Haute-Loire 80 Rue Mulsant, 42300 Roanne, France +33 4 77 71 02 74 · https://www.credit-agricole.fr/ca-loirehauteloire/particulier/agence/loire-haute-loire/roanne-mulsant-4412.html

07 Sarl Gilbert Courtage / Cabinet MS-COURTIER 22 Rue de la Berge, 42300 Roanne, France +33 4 77 71 44 98 · https://www.ms-courtier.fr/

08 Aréas Assurances Raphaël RABIER 13 Rue Alsace Lorraine, 42300 Roanne, France +33 4 77 78 53 31 · https://www.areas.fr/agence-assurance/42300/r.rabier-roanne

09 Assurance Generali - Roanne - Assurances Guillot 4 Rue Benoît Malon, 42300 Roanne, France +33 4 77 72 14 09 · https://www.generali.fr/agence/assurances-guillot-roanne/rhone-alpes/assurance/%3Futm_source%3Dgoogle.com%26utm_medium%3Dorganic%26utm_campaign%3Dsite_web_google_my_business%26zanpid%3Dlevier--organic__source--Web__campagne--site_web_google_my_business__adid--__asset--__parent--google__enfant--google_my_business__

10 Matmut Assurances 38 Cr de la République, 42300 Roanne, France +33 4 77 72 74 39 · https://agences.matmut.fr/auvergne-rhone-alpes/loire/roanne/matmut-assurances-38-cours-de-la-republique-roanne-278

11 MAAF Assurances ROANNE 318 Av. Charles de Gaulle, 42153 Riorges, France +33 4 77 23 29 33 · https://www.maaf.fr/fr/assurance-roanne

12 Assurance SwissLife Roanne - Julien COLOMBA 2 Rue de Saint-Roch, 42300 Roanne, France +33 6 95 26 36 69 · https://agences.swisslife.fr/fr/france-FR/0077478/julien-colomba/details%3Futm_source%3Dgoogle%26utm_medium%3Dseo%26utm_campaign%3Dgmb

13 Assurance Generali - Cabinet Morel David Roanne Espace Co Working, 104 Imp. Chamussy, 42153 Riorges, France +33 4 77 71 06 50 · https://www.generali.fr/agence/morel-david-roanne-moulin/rhone-alpes/assurance/%3Futm_source%3Dgoogle.com%26utm_medium%3Dorganic%26utm_campaign%3Dsite_web_google_my_business%26zanpid%3Dlevier--organic__source--Web__campagne--site_web_google_my_business__adid--__asset--__parent--google__enfant--google_my_business__

14 Crédit Agricole Loire Haute-Loire 1 Sq. Stalingrad, 42300 Roanne, France +33 4 77 23 59 20 · https://www.credit-agricole.fr/ca-loirehauteloire/particulier/agence/loire-haute-loire/roanne-stalingrad-4351.html

15 Diffusion Assurances Rhône Alpes 37 Rue Mulsant, 42300 Roanne, France +33 4 77 72 26 66 · https://dara-assurances.fr/

16 SG 33 Pl. des Promenades populle, 42300 Roanne, France +33 4 77 44 26 70 · https://agences.sg.fr/banque-assurance/particulier/agence-roanne-id3000301848

17 GAN ASSURANCES ROANNE VILLE 9 Av. Gambetta, 42300 Roanne, France +33 4 77 72 55 96 · https://www.agence.gan.fr/818-gan-assurances-roanne-ville%3Futm_source%3Dgmb

18 BNP Paribas - Roanne 61 Rue Jean Jaurès, 42300 Roanne, France +33 4 77 44 03 80 · https://nos-agences.mabanque.bnpparibas/auvergne-rhone-alpes/loire/roanne/agence-roanne-1331

19 GMF Assurances 11 Pt Rue des Tanneries, 42300 Roanne, France +33 9 70 80 98 09 · https://www.gmf.fr/agences-gmf/assurance-roanne%3Futm_source%3Dgoogle%26utm_medium%3Dorganic%26utm_campaign%3Dgmb_site_web

20 MMA Assurances ROANNE HOTEL DE VILLE 36 Rue Benoît Malon, 42300 Roanne, France +33 4 77 71 50 83 · https://agence.mma.fr/422401/%3Futm_source%3DUberall%26utm_medium%3Dreferral

21 Cap Courtage Roanne 7 Rue Alsace Lorraine, 42300 Roanne, France +33 4 26 54 31 31 · https://capcourtageroanne.fr/

22 Abeille Assurances - Roanne 25 Rue Noelas, 42300 Roanne, France +33 4 77 72 62 36 · https://agences.abeille-assurances.fr/roanne/

23 Abeille Assurances - Roanne Centre 136 Av. Charles de Gaulle, 42153 Riorges, France +33 4 77 23 01 00 · https://agences.abeille-assurances.fr/roanne-centre/

24 LCL Banque et assurance 106 Rue Jean Jaurès, 42300 Roanne, France +33 4 77 44 20 01 · https://www.lcl.fr/

25 Crédit Agricole Loire Haute-Loire 16 Rue de Clermont, 42300 Roanne, France +33 4 77 78 25 67 · https://www.credit-agricole.fr/ca-loirehauteloire/particulier/agence/loire-haute-loire/roanne-clermont-4426.html

26 Allianz Assurance Roanne - Pierre CHASSAIN 28b Pl. des Promenades populle, 42300 Roanne, France +33 4 77 67 55 77 · https://agence.allianz.fr/roanne-42300-H94245%3Futm_medium%3Dorganic%26utm_source%3Dna_organic_primelis%26utm_campaign%3D2109_ongoing_na_organic_na_fiches-gmb-btn-site-web%26utm_term%3Dgoogle_na_na_na_na_2109

27 Artémis Courtage Roanne 2 Rue Brison, 42300 Roanne, France +33 4 12 05 33 22 · https://www.capcredit.fr/

28 Allianz Assurance ROANNE - Edgar & Philippe CROISEAU 122 Rue Mulsant, 42300 Roanne, France +33 4 77 67 10 99 · https://agence.allianz.fr/roanne-42300-542MD0%3Futm_medium%3Dorganic%26utm_source%3Dna_organic_primelis%26utm_campaign%3D2109_ongoing_na_organic_na_fiches-gmb-btn-site-web%26utm_term%3Dgoogle_na_na_na_na_2109

À propos

Conseiller en assurance vie à Roanne

L'assurance vie reste le placement préféré des Français, mais elle se complique vite : fonds euros, unités de compte, arbitrages, clauses bénéficiaires, fiscalité des retraits. Un bon conseiller aide à y voir clair. Ce guide explique comment trouver un professionnel sérieux à Roanne et quoi vérifier avant de signer.

Qui exerce ce métier

Le titre de « conseiller en assurance vie » ne désigne pas un statut unique. Derrière l'enseigne, on trouve des profils très différents, et le lecteur gagne à le savoir avant de prendre rendez-vous.

L'agent général d'assurance représente une compagnie en particulier et ne peut proposer que ses propres contrats.
Le courtier travaille avec plusieurs compagnies et peut comparer leurs offres.
Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant accompagne l'ensemble du patrimoine, pas seulement le contrat d'assurance vie.
Le conseiller d'une banque propose en général les contrats du groupe, parfois complétés par des partenaires.

Aucun de ces statuts n'est meilleur par principe. La question utile est de savoir si le professionnel peut comparer des offres différentes et s'il a intérêt à vous vendre un produit plutôt qu'un autre.

Vérifier le professionnel avant le premier rendez-vous

Tout intermédiaire en assurance doit être immatriculé à l'ORIAS, le registre officiel des intermédiaires. La recherche est gratuite et se fait en quelques minutes à partir du nom ou du numéro d'immatriculation. Si le conseiller propose aussi des services d'investissement, son statut doit être vérifié dans les registres de l'AMF.

Demandez également une lettre de mission, qui précise le périmètre de la prestation et ce qui est exclu.

Les questions à poser

Pouvez-vous comparer plusieurs compagnies, ou êtes-vous lié à une seule ?
Comment êtes-vous rémunéré : commission versée par l'assureur, honoraires facturés, ou les deux ?
Quel est le coût total du contrat, frais sur versements, frais de gestion et frais sur les unités de compte compris ?
Quelle part de mon épargne serait investie sur des supports en euros, et quelle part sur des unités de compte ?
Comment le contrat est-il suivi après la souscription, et à quelle fréquence ?

Un conseiller sérieux répond sans détour à ces questions. S'il promet un rendement garanti ou pointe une performance passée comme une certitude, c'est un signal d'alerte.

Les documents à demander

Avant de signer, réclamez le document d'information sur le produit d'assurance (DIPA), la fiche des frais et les conditions générales du contrat. Vous devez aussi remplir un questionnaire d'adéquation : il sert à vérifier que le produit correspond à votre situation, à votre horizon de placement et à votre tolérance au risque. Si on ne vous le fait pas remplir, interrogez-vous sur la suite.

Ce qui change avec le temps

La fiscalité de l'assurance vie dépend surtout de la date d'ouverture du contrat. Les retraits effectués après huit ans bénéficient d'un abattement annuel, ce qui rend l'horizon de placement déterminant. Un conseiller doit vous expliquer l'effet d'un rachat anticipé avant que vous ne preniez la décision, et non après.

Pensez aussi à la clause bénéficiaire. Elle prime sur les dispositions du testament et mérite une relecture à chaque changement de situation familiale.

Trouver un interlocuteur à Roanne et dans les environs

Les cabinets et agences de Roanne se concentrent dans le centre-ville, autour des grands axes et des places principales. Les professionnels de Riorges, commune voisine, interviennent sur le même bassin de clientèle. Pour un premier contact, privilégiez un rendez-vous qui vous laisse le temps de poser vos questions, sans engagement de souscription le jour même.

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