Conseiller en investissement financier

Conseiller en investissement financier · Lyon

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01 Liins Lyon 60 Quai Perrache, 69002 Lyon, France +33 1 53 90 50 50 · https://liins.fr/cabinet-conseil/lyon/

02 Conseiller en Gestion de Patrimoine Lyon (Corbas) /IMHOFF CONSEILS 3 Rue des Châtaigniers, 69960 Corbas, France +33 6 28 34 86 33 · https://imhoffconseils.com/

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08 3AM PATRIMOINE - Gestion de Patrimoine 17 Rue de Trion, 69005 Lyon, France +33 6 12 54 24 25 · https://www.3ampatrimoine.fr/

09 Evolia 18 Rue Boileau, 69006 Lyon, France +33 4 72 84 27 28 · https://www.evolia.fr/

10 AGAVIC Patrimoine 45 Rue de la Bourse, 69002 Lyon, France +33 4 78 34 73 09 · http://www.agavic.fr/

11 VNL Patrimoine - Conseiller en Gestion de Patrimoine Lyon 45 Chem. de la Croix Pivort, 69110 Sainte-Foy-lès-Lyon, France +33 6 73 85 47 25 · https://www.vnlpatrimoine.com/

12 Pierre de Lyon - Conseils en investissement immobilier à Lyon 155 Rue Pierre Corneille, 69003 Lyon, France +33 4 72 75 10 16 · https://pierre-de-lyon.fr/

13 Cyrus Herez Lyon – Gestion Privée, Gestion de Fortune, Family Office 50 Cr Franklin Roosevelt, 69006 Lyon, France +33 4 72 98 38 38 · https://www.cyrus-herez.fr/nos-bureaux/cyrus-herez-lyon/

14 AGILÉO 73 Rue Duquesne, 69006 Lyon, France +33 7 63 86 87 15

15 Laplace Lyon Grand Hôtel-Dieu, 9 Pl. Amédée Bonnet, 69002 Lyon, France +33 4 37 24 52 00 · https://laplace-groupe.com/nous-connaitre/nos-implantations/laplace-lyon%3Futm_source%3Dgmb

16 Financière Gestion Privée FIGEP 29 Rue Gasparin, 69002 Lyon, France +33 4 27 44 90 05 · https://figep.com/

17 Avisofi Lyon - Courtier en prêts immobiliers Avisofi, 1 Rue de la République, 69001 Lyon, France +33 4 72 77 77 77 · https://avisofi.fr/agence/avisofi-lyon-courtier-financement/

18 COMPAGNIE FINANCIERE DE L’OPERA - Gestion en patrimoine à Lyon 20 Rue Joseph Serlin, 69001 Lyon, France +33 4 72 85 65 00 · http://compagniefinanciereopera.fr/

19 Alti Patrimoine 254 Rue Vendôme, 69003 Lyon, France +33 6 30 01 23 73 · https://alti-patrimoine.fr/

20 MISTER FI Courtier en Prêt Immobilier Lyon 40 Av. Maréchal Foch, 69006 Lyon, France +33 4 37 44 00 00 · http://www.misterfi.com/

21 Mon Petit Placement 7-9 Rue Juliette Récamier, 69006 Lyon, France · https://www.monpetitplacement.fr/

22 Eric Bellaiche - Gestion de Patrimoine - Lyon 41 Rue Marius Berliet, 69008 Lyon, France +33 6 52 56 56 54 · https://eric-bellaiche.fr/gestion-de-patrimoine-lyon

23 La Lyonnaise du Patrimoine 3 Av. Condorcet, 69100 Villeurbanne, France +33 6 15 61 41 96 · https://llpatrimoine.com/

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26 P&R Consulting - Conseil et gestion de patrimoine 13 Quai du Commerce, 69009 Lyon, France +33 6 52 41 20 23 · https://www.perconsulting.pro/

27 Elodie Leroy Conseil & Patrimoine 153 Rue Pierre Corneille, 69003 Lyon, France +33 6 78 15 89 62

28 Peeters Patrimoine 3 Rue des Trois-Maries, 69005 Lyon, France +33 4 23 50 06 20 · https://peeterspatrimoine.fr/

À propos

Choisir un conseiller en investissement financier à Lyon

Placer une épargne, préparer sa retraite, investir dans l'immobilier ou organiser une transmission : ces décisions engagent sur des années. Un conseiller en investissement financier peut vous aider à les prendre, à condition de bien le choisir. À Lyon et dans les communes voisines, de Villeurbanne à Sainte-Foy-lès-Lyon en passant par Corbas, l'offre est large. On y trouve des cabinets indépendants, des réseaux nationaux, des courtiers spécialisés et des structures de gestion privée.

Ce guide ne recommande aucun professionnel en particulier. Il vous donne les repères pour comparer les profils et poser les bonnes questions avant de vous engager.

Ce que recouvre le métier

Le conseiller en investissements financiers, souvent abrégé CIF, est un statut réglementé. Il permet de conseiller des particuliers ou des entreprises sur des placements financiers : actions, obligations, OPCVM, parts de SCPI, produits structurés, entre autres. Il est encadré par l'Autorité des marchés financiers (AMF).

Dans les faits, beaucoup de professionnels qui portent ce titre exercent aussi d'autres activités, chacune avec son propre statut. C'est le cas du courtage en assurance (assurance vie, prévoyance), de l'intermédiation en crédit immobilier, de la transaction immobilière ou du conseil en organisation patrimoniale. Le terme « conseiller en gestion de patrimoine » désigne généralement ce cumul de compétences. Il ne correspond pas, à lui seul, à un statut protégé.

Les vérifications à faire avant le premier rendez-vous

Quelques contrôles simples permettent d'écarter les mauvaises surprises :

L'immatriculation à l'ORIAS : le registre public des intermédiaires (orias.fr) indique les statuts détenus par le professionnel (CIF, courtier en assurance, intermédiaire en opérations de banque). Une recherche par nom ou par numéro suffit.
L'adhésion à une association agréée par l'AMF : tout CIF doit en être membre. Cette association contrôle ses adhérents et veille au respect d'un code de bonne conduite.
L'assurance responsabilité civile professionnelle : elle est obligatoire pour les activités réglementées. Vous pouvez demander l'attestation.
La carte professionnelle immobilière, délivrée par la CCI, si le conseiller vous propose d'acheter un bien immobilier en direct.
Les listes noires de l'AMF, consultables en ligne, pour vérifier qu'un site ou une société n'y figure pas, surtout si la promesse de rendement semble trop belle.

Les documents qu'un professionnel sérieux vous remet

La relation avec un CIF suit un formalisme précis, et c'est une protection pour vous.

Dès le début, vous devez recevoir un document d'entrée en relation. Il présente l'identité du cabinet, ses statuts, son association de rattachement, ses éventuels liens avec des fournisseurs de produits et son mode de rémunération. Vient ensuite une lettre de mission qui décrit la prestation attendue et son coût.

Avant toute recommandation, le conseiller doit recueillir des informations sur votre situation, vos objectifs, votre horizon de placement, votre connaissance des produits financiers et votre tolérance au risque. Le conseil final vous est remis par écrit et doit expliquer en quoi les solutions proposées correspondent à votre profil.

Un conseiller qui saute ces étapes ou vous pousse à signer dès le premier échange n'est pas un bon signe.

Comprendre la rémunération

C'est souvent le point le plus flou pour les clients, et pourtant il conditionne la nature du conseil. Deux modèles coexistent, parfois combinés :

Les honoraires sont payés directement par le client, au forfait ou au temps passé, pour un bilan patrimonial ou une mission précise.

Les commissions, ou rétrocessions, sont versées par les sociétés dont le conseiller distribue les produits. Elles sont prélevées sur les frais que vous payez sur vos placements.

La réglementation distingue aussi le conseil dit « indépendant », où le professionnel ne peut pas conserver de rétrocessions et doit étudier une gamme large de produits, du conseil « non indépendant ». Aucun des deux n'est mauvais en soi. L'essentiel est que le cabinet vous dise clairement dans quelle catégorie il se situe et combien il perçoit, en euros si possible.

Les questions à poser pendant l'entretien

Un premier échange sert autant à évaluer le conseiller qu'à exposer votre projet. Quelques questions utiles :

Quels sont vos statuts réglementaires, et à quelle association êtes-vous rattaché ?
Exercez-vous en conseil indépendant ou non indépendant ?
Avec quels assureurs, sociétés de gestion ou promoteurs travaillez-vous ?
Comment êtes-vous rémunéré sur la solution que vous me proposez ?
Quels sont les frais d'entrée, de gestion et de sortie des produits recommandés ?
Comment se passe le suivi : à quelle fréquence, sous quelle forme, à quel coût ?
Qui sont vos clients habituels : salariés, chefs d'entreprise, professions libérales, retraités ?

Des réponses précises et spontanées en disent long. Les détours aussi.

Adapter le choix à votre projet

Les besoins varient beaucoup d'un client à l'autre. Un jeune actif qui veut commencer à investir n'a pas les mêmes attentes qu'un dirigeant qui prépare la cession de son entreprise ou qu'une famille qui organise une succession.

Parmi les professionnels listés ici, certains se présentent comme courtiers en prêt immobilier, d'autres comme spécialistes de l'investissement immobilier, de la gestion privée ou de la cession d'entreprise. Leur intitulé donne une première indication. Il ne remplace pas une vérification de leurs statuts sur l'ORIAS ni un échange direct sur votre situation.

Pour un projet patrimonial complexe, mêlant fiscalité, droit de la famille et transmission d'entreprise, le conseiller peut avoir besoin de travailler avec un notaire, un avocat ou un expert-comptable. Demandez-lui comment il s'organise dans ce cas.

Proximité et suivi dans la durée

Un conseil financier ne s'arrête pas à la signature. Les marchés évoluent, votre situation aussi : naissance, changement d'emploi, achat immobilier, départ à la retraite. La qualité du suivi compte donc autant que la recommandation de départ.

Un cabinet situé à Lyon ou dans l'agglomération facilite les rendez-vous en personne. Beaucoup de professionnels proposent aussi des échanges à distance. Choisissez le format qui vous convient, et vérifiez que le conseiller s'engage sur un rythme de suivi réaliste.

Comparer avant de s'engager

Rencontrer deux ou trois conseillers avant de décider reste la meilleure façon de comparer les approches, les honoraires et le niveau d'écoute. Les professionnels présentés dans cette catégorie exercent à Lyon et dans les communes proches. Prenez le temps de consulter leurs coordonnées, de vérifier leurs statuts et de préparer vos questions. Un bon conseiller vous laissera ce temps de réflexion.

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