Conseiller en gestion de patrimoine

Conseiller en gestion de patrimoine · Toulouse

027 établ.

Autres établissements

01 Valérie WEILER - Conseil en gestion de patrimoine Toulouse 6 Rue du Portillon, 31400 Toulouse, France +33 5 31 61 40 90 · https://vwcgp.fr/

02 Emilie Charbonnel 6 All. Forain-François Verdier, 31000 Toulouse, France +33 6 84 62 62 38 · http://www.alytis-gestionprivee.fr/

03 Saturnin Gestion - Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine 10 Rue Théodore Ozenne, 31000 Toulouse, France +33 5 82 95 06 74 · https://saturnin-gestion.fr/

04 Objectif Placements - Conseils en Gestion de Patrimoine sur Toulouse 213 Av. Antoine de Saint-Exupéry, 31400 Toulouse, France +33 6 81 11 07 38 · https://placements-toulouse.fr/

05 JF Gestion Privée - Conseil en Gestion de Patrimoine à Toulouse 2 Chem. Reboul, 31100 Toulouse, France +33 6 84 14 31 50 · https://www.jf-gestionprivee.fr/

06 Jesuran Finance - Gestion de patrimoine à Toulouse 27 Rue Théodore Ozenne, 31000 Toulouse, France +33 5 61 20 15 42 · https://www.jesuran-finance.com/

07 ICA Patrimoine 4 Rue Labeda, 31000 Toulouse, France +33 810 31 10 10 · https://www.icapatrimoine.fr/

08 Groupe Quintésens Toulouse CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) 3 All. des Soupirs 1er étage, 31000 Toulouse, France +33 9 72 52 31 47 · https://groupe-quintesens.fr/notre-groupe/nos-agences/agence-quintesens-toulouse%3Futm_source%3Dgoogle%26utm_medium%3Dlocal%26utm_campaign%3Dfiche-gmb%26utm_content%3Dtoulouse

09 MM Conseil & Patrimoine 227 Rte de Grenade, 31700 Blagnac, France · https://mmconseilpatrimoine.com/

10 Landrin Patrimoine 43 Av. Georges Pompidou Bât G, 31130 Balma, France +33 6 77 35 13 92 · https://landrinpatrimoine.fr/%3Futm_source%3Dgmb

11 UFF - Toulouse - Union Financière de France - Conseil en Gestion de Patrimoine 54 Bd de l'Embouchure, 31200 Toulouse, France +33 5 34 40 47 60 · https://www.uff.net/

12 Issa patrimoine 13 All. du Roussillon, 31770 Colomiers, France +33 6 66 36 24 98 · http://www.issa.fr/

13 Cabinet Librasky Consulting 55 Av. Louis Breguet n°22, Bâtiment Hermès, 31400 Toulouse, France +33 6 14 97 03 92 · https://www.librasky.fr/

14 Gestion Privée by Theseis - Cabinet Gestion patrimoine 33/43 Av. Georges Pompidou, 31130 Balma, France +33 5 67 31 32 69 · https://www.theseis.fr/gestion-privee-by-theseis/

15 MONEYPARGNE PATRIMOINE 45 Av. de Toulouse, 31650 Saint-Orens-de-Gameville, France +33 6 37 02 05 83

16 Groupe Valorem 6 Rue des Couteliers, 31000 Toulouse, France +33 5 32 60 23 75 · http://www.groupe-valorem.fr/

17 Magister Patrimoine 6 Rue de Bayard, 31000 Toulouse, France +33 5 62 27 58 14 · http://www.magisterpatrimoine.fr/

18 ELITE Patrimoine 6 Rue Maryse Hilsz, 31500 Toulouse, France +33 5 34 47 03 42 · https://www.elitepatrimoine.fr/

19 Patrimoine Et Conseils 237 Av. de Castres, 31500 Toulouse, France +33 6 01 76 40 82 · http://www.patrimoineetconseils.fr/

20 Merly Patrimoine cheminement du clairbois, 31500 Toulouse, France +33 7 61 14 02 98 · https://www.merlypatrimoine.com/

21 Patrimum Groupe 25 All. Jean Jaurès, 31000 Toulouse, France +33 5 34 40 65 67 · https://patrimum.fr/

22 Emmanuel Monjanel - Conseiller en gestion de patrimoine et immobilier Emiti - Toulouse 13 Rue Sainte-Ursule, 31000 Toulouse, France +33 5 62 26 80 35 · https://emiti.fr/

23 Gestiondepatrimoine 14-16 Pl. Laganne, 31300 Toulouse, France +33 1 59 20 06 76

24 Fiducia Conseil et Finance | Gestion de Patrimoine à Toulouse 6 Rue des Couteliers, 31000 Toulouse, France +33 6 17 88 87 35 · https://fiducia-cf.com/

25 3P Conseils 13 Rue Sainte-Ursule, 31000 Toulouse, France +33 5 61 49 28 34 · http://www.3p-conseils.com/

26 Conseiller Financier Toulouse - Simon Escoubé - LSTP 7 Av. du Petit Prince, 31400 Toulouse, France +33 7 81 38 28 04 · http://www.lstp.fr/

27 VIDAL Patrimoine 116 Rte d'Espagne Hélios 5, 31100 Toulouse, France +33 5 61 46 00 92 · http://www.vidalpatrimoine.com/

À propos

Choisir un conseiller en gestion de patrimoine à Toulouse

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) aide un particulier ou un chef d'entreprise à organiser l'ensemble de ses biens : épargne, immobilier, placements financiers, protection de la famille, préparation de la retraite ou de la transmission. Son rôle est de regarder la situation dans sa globalité, pas de vendre un produit isolé.

À Toulouse comme dans les communes voisines (Balma, Blagnac, Colomiers, Saint-Orens-de-Gameville), l'offre est large : cabinets indépendants, conseillers exerçant seuls, réseaux nationaux, structures rattachées à un groupe. Ce guide vous donne des repères concrets pour comparer les profils et poser les bonnes questions avant de vous engager.

Ce que fait réellement un conseiller en gestion de patrimoine

La mission commence presque toujours par un bilan patrimonial. Le conseiller recueille des informations sur votre situation familiale, vos revenus, vos charges, vos biens, vos dettes, votre fiscalité et vos objectifs. Il évalue aussi votre connaissance des marchés financiers et votre tolérance au risque.

À partir de ce bilan, il formule des recommandations. Elles peuvent porter sur la diversification de l'épargne, l'assurance vie, le plan d'épargne retraite, l'investissement immobilier, la protection du conjoint, l'organisation d'une succession ou la structuration du patrimoine professionnel d'un dirigeant. Selon ses habilitations, il peut ensuite mettre en œuvre ces solutions et assurer un suivi dans le temps.

Il ne remplace pas le notaire, l'avocat fiscaliste ou l'expert-comptable. Un bon CGP sait travailler avec eux et vous orienter vers eux quand un acte ou un avis juridique l'exige.

Vérifier les statuts et l'immatriculation

Le titre de « conseiller en gestion de patrimoine » n'est pas protégé en lui-même. Ce sont les activités exercées qui sont réglementées, et chacune suppose un statut précis. Avant tout rendez-vous approfondi, vérifiez que le professionnel dispose de ceux qui correspondent à vos besoins :

Conseiller en investissements financiers (CIF) : nécessaire pour conseiller sur des placements financiers. Le CIF doit adhérer à une association professionnelle agréée par l'Autorité des marchés financiers.
Intermédiaire en assurance : pour proposer des contrats d'assurance vie, de prévoyance ou d'épargne retraite.
Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) : pour accompagner une recherche de financement ou de crédit.
Carte professionnelle de transaction immobilière : délivrée par la chambre de commerce et d'industrie, pour intervenir dans la commercialisation de biens immobiliers.

Les trois premiers statuts se contrôlent gratuitement sur le registre de l'ORIAS, à partir du nom ou du numéro d'immatriculation. Demandez aussi l'attestation d'assurance de responsabilité civile professionnelle, obligatoire pour ces activités.

Comprendre comment le conseiller est rémunéré

C'est souvent le point le moins clair pour le client, et pourtant il conditionne la nature du conseil. Un CGP peut être payé par des honoraires que vous réglez directement, par des commissions versées par les assureurs ou les sociétés de gestion dont il distribue les produits, ou par une combinaison des deux.

Aucun modèle n'est mauvais en soi. L'essentiel est la transparence. Un conseiller qui se présente comme indépendant, au sens de la réglementation européenne, ne peut pas conserver les rétrocessions perçues sur les produits financiers qu'il recommande. Les autres doivent vous indiquer qu'ils sont rémunérés par ces commissions et vous en communiquer le montant ou le mode de calcul.

N'hésitez pas à demander noir sur blanc : combien me coûtera le bilan, combien me coûtera le suivi, et qui vous paie sur chaque solution proposée ?

Les documents qu'un professionnel sérieux vous remet

La relation avec un CGP est encadrée par plusieurs documents obligatoires. Leur absence est un signal d'alerte.

Dès le premier contact, vous devez recevoir un document d'entrée en relation. Il précise l'identité du conseiller, ses statuts, ses numéros d'immatriculation, son association professionnelle, ses liens éventuels avec des fournisseurs de produits et son mode de rémunération.

Avant toute prestation de conseil, une lettre de mission décrit ce que le conseiller va faire, dans quel délai et à quel prix. Une fois l'analyse terminée, un rapport écrit expose les recommandations et explique en quoi elles sont adaptées à votre situation et à vos objectifs.

Gardez ces documents. Ils vous servent de référence pour juger le travail rendu et, si un désaccord survient, pour saisir le médiateur dont les coordonnées doivent y figurer.

Les questions à poser lors du premier rendez-vous

Le premier échange est souvent gratuit ou peu engageant. Profitez-en pour évaluer la méthode du conseiller autant que ses compétences.

Demandez-lui comment il construit un bilan et quelles informations il attend de vous. Interrogez-le sur la façon dont il sélectionne les produits : travaille-t-il avec un large choix d'assureurs et de sociétés de gestion, ou principalement avec quelques partenaires ? Renseignez-vous sur le suivi proposé : un rendez-vous annuel, des points à la demande, un reporting écrit ?

Observez aussi ce qu'il ne fait pas. Un professionnel qui propose une solution avant d'avoir compris votre situation, qui promet un rendement sans évoquer le risque ou qui vous presse de signer mérite de la prudence.

Adapter le choix à votre situation

Tous les conseillers ne couvrent pas les mêmes sujets avec la même profondeur. Un jeune actif qui veut commencer à épargner, un couple qui prépare sa retraite, un dirigeant qui cède son entreprise ou une famille qui anticipe une transmission n'ont pas les mêmes besoins.

Exposez clairement votre objectif principal dès le départ et demandez au conseiller s'il accompagne régulièrement des situations comparables. S'il dispose d'un réseau de notaires, d'avocats ou d'experts-comptables avec lesquels il collabore, c'est un atout pour les dossiers qui mêlent fiscalité, droit de la famille et patrimoine professionnel.

La proximité, un critère à relativiser

Un cabinet installé dans le centre de Toulouse, du côté du Capitole ou des Carmes, sera pratique si vous y travaillez. Un conseiller basé à Balma, Blagnac ou Colomiers conviendra mieux à d'autres. La proximité facilite les rendez-vous en face à face, utiles lors du bilan initial.

Pour le suivi, de nombreux professionnels proposent aussi des échanges en visioconférence et la signature électronique des documents. La qualité du conseil et la clarté de la relation comptent davantage que quelques kilomètres de différence.

Comparer plusieurs professionnels avant de décider

Rencontrer deux ou trois conseillers permet de comparer les approches, les modes de rémunération et le ressenti humain. La gestion de patrimoine s'inscrit dans la durée : vous confierez à ce professionnel des informations personnelles et des décisions importantes, souvent pendant des années.

Les cabinets référencés ci-dessous exercent à Toulouse et dans son agglomération. Prenez contact avec plusieurs d'entre eux, vérifiez leurs statuts sur le registre de l'ORIAS et choisissez celui dont la méthode, la transparence et la disponibilité correspondent le mieux à vos attentes.

Cet annuaire est constitué à partir d'informations accessibles publiquement, pour l'essentiel Google Maps. Vous représentez une entreprise mentionnée sur cette page et en demandez le retrait ? Dites-le-nous par le formulaire de contact et la fiche est retirée sous huit jours, sans justification à fournir.