Conseiller en gestion de patrimoine

Conseiller en gestion de patrimoine · Nantes

023 établ.

Autres établissements

01 TGS France Patrimoine Nantes - cabinet de gestion de patrimoine 1 Rue Robert Schuman, 44400 Rezé, France +33 2 40 32 81 81 · https://www.tgs-france.fr/agences/conseil-en-gestion-de-patrimoine-nantes/%3Futm_source%3DMAPS%26utm_medium%3Dorganic%26utm_campaign%3DGoogle_local_business

02 Fructif Patrimoine 12 Av. Carnot, 44000 Nantes, France +33 6 08 68 96 59 · http://www.fructif-patrimoine.fr/

03 Cabinet Guichen 1 Rue Beaurepaire, 44000 Nantes, France +33 2 40 40 80 10 · https://www.guichen.finance/

04 Dobrée Patrimoine 2 Pl. Jean V Bur 3, 44000 Nantes, France +33 6 86 46 73 24 · https://www.dobree-patrimoine.fr/contact

05 Colbert Patrimoine Finance 32 Rue La Noue Bras de Fer, 44200 Nantes, France +33 2 40 71 01 66 · http://www.colbertpatrimoinefinance.com/

06 Capfinances Nantes - Centre d'affaires 1 Rue Mária Telkes, 44119 Treillières, France +33 2 35 88 87 11 · https://capfinances.fr/

07 Naofi Patrimoine 14 Rue Henri Gautier, 44220 Couëron, France +33 6 24 25 11 19 · https://www.naofipatrimoine.com/

08 Gestion et Patrimoine 174 Rue Paul Bellamy, 44000 Nantes, France +33 9 50 09 09 86 · http://www.gp-nantes.com/

09 coupole patrimoine 113 Rue Gaston Turpin, 44000 Nantes, France +33 6 62 52 35 27 · https://www.coupole-patrimoine.com/

10 Decre patrimoine 3B All. Flesselles, 44000 Nantes, France

11 KG Patrimoine (CGP Indépendant) : Gestion de Patrimoine à Sucé-sur-Erdre, Nantes & La Baule 90 Rue de la Mairie, 44240 Sucé-sur-Erdre, France +33 9 73 89 20 56 · https://www.kg-patrimoine.fr/

12 PARTENARIAT PATRIMOINE Conseil en Gestion de Patrimoine 27 Rue de la Vrière, 44240 La Chapelle-sur-Erdre, France +33 6 60 31 66 65 · https://partenariat-patrimoine.fr/

13 OPTI FINANCE Nantes 17 Rue La Noue Bras de Fer, 44200 Nantes, France +33 2 49 49 28 45 · https://www.optifinance.net/nos-agences/opti-finance-nantes/%3Futm_source%3Dgmb

14 Cyrus Herez Nantes – Gestion Privée, Gestion de Fortune, Family Office Europarc Chantrerie, 10 Rue Edouard Nignon Bât 10, 44300 Nantes, France +33 2 51 13 30 40 · https://www.cyrus-herez.fr/nos-bureaux/cyrus-herez-nantes/

15 PCA Ouest 4 Rue Haute Casserie, 44000 Nantes, France +33 2 40 40 39 42 · http://www.pca-patrimoine.fr/

16 Sahin OBA - Gestionnaire de Patrimoine à Nantes 10BIS Rue du Sablais, 44115 Haute-Goulaine, France +33 6 69 78 24 69 · https://www.linkedin.com/in/sahin-oba/

17 Vialta Patrimoine - Gestion de Patrimoine à Nantes 4 Rue Mondésir, 44000 Nantes, France +33 2 40 89 00 79 · https://www.vialta.fr/

18 Laplace Nantes (anciennement Expert & Finance) 2 All. des Citronniers, 44300 Nantes, France +33 2 40 93 95 40 · https://laplace-groupe.com/nous-connaitre/france-metropolitaine/laplace-nantes

19 Alexandre LODE | LCG Patrimoine | Conseiller en Gestion de Patrimoine | CIF 2 Le Breil, 44130 Blain, France +33 6 52 26 19 04 · https://lcgpatrimoine.fr/

20 Aureus Conseil 60 Rte de Clisson, 44200 Nantes, France +33 2 55 99 99 09 · http://www.aureus-conseil.fr/

21 DBI PATRIMOINE 310 Av. de l'Europe, 44240 Sucé-sur-Erdre, France +33 6 81 96 44 91 · https://dbi-patrimoine.fr/

22 Vitalépargne Nantes 58 Rue de la Bastille, 44000 Nantes, France +33 2 51 89 98 38 · https://www.vitalepargne.com/

23 Pierre de Nantes - Conseil en investissement immobilier 9 Rue du Chapeau Rouge, 44000 Nantes, France +33 2 72 79 33 51 · http://pierre-de-nantes.fr/

À propos

Choisir un conseiller en gestion de patrimoine à Nantes

Préparer sa retraite, transmettre un bien, réduire sa fiscalité, investir une somme reçue en héritage : chacun de ces projets touche à plusieurs domaines à la fois, comme le droit de la famille, la fiscalité, les placements financiers et l'immobilier. Le conseiller en gestion de patrimoine a pour rôle de relier ces domaines et de proposer une stratégie cohérente avec votre situation.

À Nantes et dans les communes voisines, de Rezé à La Chapelle-sur-Erdre, de Couëron à Sucé-sur-Erdre, les cabinets sont nombreux et leurs façons de travailler varient beaucoup. Ce guide vous aide à poser les bonnes questions avant de confier votre patrimoine à l'un d'eux.

Un titre libre, des statuts réglementés

Le titre de « conseiller en gestion de patrimoine » n'est pas protégé en France. N'importe qui peut l'utiliser. Ce sont les activités exercées qui sont encadrées, chacune par un statut précis :

Conseiller en investissements financiers (CIF) : obligatoire pour conseiller sur des placements financiers. Le professionnel doit adhérer à une association agréée par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
Intermédiaire en assurance : nécessaire pour proposer de l'assurance vie, des contrats de retraite ou de prévoyance.
Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP) : pour intervenir sur un crédit, par exemple dans le cadre d'un investissement immobilier.
Carte professionnelle « transaction » (carte T) : délivrée par la CCI, elle est requise pour intervenir dans la vente de biens immobiliers.

Les trois premiers statuts figurent au registre de l'ORIAS, consultable gratuitement en ligne sur orias.fr. Il suffit du nom du cabinet ou de son numéro d'immatriculation pour vérifier ce qui est déclaré, et cette vérification ne prend que quelques minutes. Un professionnel qui vous propose un placement sans détenir le statut correspondant doit vous alerter.

Comprendre comment le conseiller est rémunéré

C'est souvent le point le plus flou, et pourtant c'est celui qui conditionne l'objectivité du conseil. Il existe deux grands modèles, parfois combinés :

Les honoraires : vous payez directement le conseil, au forfait, au temps passé ou selon un pourcentage des actifs suivis. Le conseiller n'a alors pas d'intérêt à vous orienter vers un produit plutôt qu'un autre.

Les commissions : le conseiller est rémunéré par les assureurs ou les sociétés de gestion dont il distribue les produits, par le biais des frais d'entrée ou de rétrocessions sur les frais de gestion. Le conseil semble gratuit, mais vous le payez à travers les frais des contrats souscrits.

Depuis la directive MIF 2, un CIF doit vous indiquer si son conseil est fourni de manière indépendante ou non indépendante. Le conseil indépendant interdit de conserver les rétrocessions. Aucun modèle n'est mauvais en soi. Ce qui compte, c'est que la rémunération soit annoncée clairement et par écrit avant tout engagement.

Les documents à exiger dès le premier rendez-vous

Un cabinet sérieux vous remet plusieurs documents, sans que vous ayez à les réclamer :

le document d'entrée en relation, qui présente ses statuts, ses numéros d'immatriculation, son association professionnelle, ses partenaires et son mode de rémunération ;
une lettre de mission, qui décrit précisément la prestation, son périmètre et son coût ;
un questionnaire de connaissance client portant sur votre situation, vos objectifs, votre horizon de placement et votre tolérance au risque ;
un rapport ou une déclaration d'adéquation, qui explique pourquoi les solutions proposées correspondent à votre profil.

Demandez aussi l'attestation d'assurance responsabilité civile professionnelle. Elle est obligatoire et vous protège en cas de faute de conseil.

Les questions à poser avant de vous engager

Le premier entretien sert à évaluer le professionnel autant qu'à exposer votre situation. Quelques questions utiles :

Avec combien de compagnies d'assurance et de sociétés de gestion travaillez-vous ? Une gamme étroite limite mécaniquement le choix des solutions.

Comment se déroule le suivi après la mise en place ? Un bilan patrimonial a peu de valeur s'il n'est jamais revu après un mariage, une naissance, une cession d'entreprise ou un départ à la retraite.

Travaillez-vous avec des notaires, des avocats fiscalistes ou des experts-comptables ? Une succession complexe ou la transmission d'une entreprise demande souvent plusieurs compétences.

Enfin, observez si le conseiller vous interroge longuement sur votre situation avant de parler de produits. Une proposition de placement dès les premières minutes est rarement bon signe.

Proximité ou spécialisation : ce qui compte vraiment

Choisir un cabinet proche de chez vous, à Nantes même ou dans une commune voisine comme Treillières ou Haute-Goulaine, facilite les rendez-vous réguliers. C'est un vrai avantage pour un accompagnement de long terme. La proximité ne doit pourtant pas primer sur l'adéquation entre le profil du conseiller et votre besoin.

Un chef d'entreprise qui prépare la cession de sa société, un jeune actif qui veut se constituer une épargne, un couple qui organise sa succession ou un particulier attiré par l'investissement responsable n'attendent pas la même expertise. N'hésitez pas à rencontrer deux ou trois professionnels avant de décider. Comparer les approches, les documents remis et la clarté des explications reste la meilleure façon de trouver le bon interlocuteur.

Les signaux qui doivent vous alerter

Méfiez-vous d'une promesse de rendement élevé sans risque : ce type de placement n'existe pas. Soyez également prudent face à une pression pour signer rapidement, à un refus de remettre les documents réglementaires ou à un professionnel introuvable sur le registre de l'ORIAS. En cas de doute sur une offre, l'AMF publie des listes noires d'acteurs non autorisés, et l'ACPR fait de même pour le secteur de l'assurance.

Prenez le temps de consulter les professionnels référencés dans cette catégorie, de vérifier leurs statuts et de les rencontrer. Choisir un conseiller en gestion de patrimoine engage sur plusieurs années, et ce temps de vérification est vite rentabilisé.

Cet annuaire est constitué à partir d'informations accessibles publiquement, pour l'essentiel Google Maps. Vous représentez une entreprise mentionnée sur cette page et en demandez le retrait ? Dites-le-nous par le formulaire de contact et la fiche est retirée sous huit jours, sans justification à fournir.