Conseiller en gestion de patrimoine

Conseiller en gestion de patrimoine · Montpellier

025 établ.

Autres établissements

01 Patrimoine34 Résidence St Jean, 1028 Av. de la Pompignane bât. A2, 34000 Montpellier, France +33 4 67 02 20 87 · http://patrimoine34.com/

02 La Centrale de Financement Montpellier - Courtier en prêt immobilier 34000 4 Rue Charles Amans, 34000 Montpellier, France +33 4 11 93 02 02 · https://www.lacentraledefinancement.fr/

03 Capfinances Montpellier - Centre d'affaires 1421 Av. des Platanes, 34970 Lattes, France +33 2 35 88 87 11 · https://capfinances.fr/

04 Allianz Expertise et Conseil - Délégation Régionale Languedoc Roussillon ZAC Eureka, 52 Rue d'Odin, 34000 Montpellier, France · https://www.allianz.fr/

05 HATTEN CONCEPT Immeuble le Regional, 1500 Av. de la Pompignane, 34000 Montpellier, France +33 4 67 29 10 02 · http://conseillergestionpatrimoine.com/

06 Olifan Group, Gestion de Patrimoine à Montpellier 25 Av. de la Capelado, 34160 Castries, France · https://olifangroup.com/

07 Negocial MONTPELLIER - courtier prêt immo 1 Rue de Verdun, 34000 Montpellier, France +33 4 67 67 15 15 · https://negocialfinance.fr/ville/montpellier/

08 Albéa Patrimoine - Correspondant AFER 9 Bd Sarrail, 34000 Montpellier, France +33 9 70 80 80 40 · https://www.albea-patrimoine.com/

09 DeCarion Gestion Privée Château Levat, 70 All. Alma Mahler, 34000 Montpellier, France +33 4 67 41 06 45 · https://decarion.com/

10 Censeo Patrimoine 10 Rue de la Loge, 34000 Montpellier, France +33 4 67 56 05 88 · http://www.censeopatrimoine.fr/

11 BM Gestion Privée 450 Rue Baden Powell, 34000 Montpellier, France +33 6 19 44 43 96 · https://www.bmgestionprivee.fr/

12 Manage Money Rue de Bugarel, 34070 Montpellier, France +33 6 04 52 29 81 · https://managemoney.fr/

13 LGP Conseil - Gestion de patrimoine à Montpellier 16c Rue des Morilles, 34660 Cournonterral, France +33 6 98 57 35 32

14 Mon Banquier Privé 11 Av. Saint-Lazare, 34000 Montpellier, France +33 6 27 85 64 94 · https://monbanquierprive.fr/

15 Dorian Sougné - DSF Patrimoine 482 Av. Adolphe Alphand, 34000 Montpellier, France +33 6 30 92 32 48 · https://www.dsfpatrimoine.fr/

16 FILIANSE Aéropole Aéroport Montpellier Méditerranée, avenue margot duhalde, 34130 Mauguio, France +33 4 30 00 19 91 · https://www.filianse.com/

17 Intuitu Patrimonia 491 Rue Baden Powell, 34000 Montpellier, France +33 4 99 61 46 40 · http://www.intuitu-patrimonia.com/

18 Investir Patrimoine 18 Rue Mareschal, 34000 Montpellier, France +33 6 59 64 42 38 · http://www.investirpatrimoine.fr/

19 Cabinet Cédric Navas Patrimoine ZA les Coteaux de Saint Roch, 8 Rue du Fer à Cheval, 34430 Saint-Jean-de-Védas, France +33 4 34 11 63 85 · http://www.navaspatrimoine.com/

20 ASTORIA FINANCE 97 Rue de Freyr, 34000 Montpellier, France +33 4 11 62 02 85 · https://www.astoriafinance.com/

21 STRATEGY’S FINANCE 1378 Av. du Clapas Immeuble AROBASE, 34980 Saint-Gély-du-Fesc, France +33 6 88 39 34 22 · https://www.strategys-finance.fr/

22 Acte et Patrimoine Invest - Renaud Dubreuil - Conseiller en Gestion de Patrimoine à Teyran 30 Av. Plan D Aïlas, 34820 Teyran, France +33 4 67 61 04 19 · https://acteetpatrimoineinvest.fr/

23 Créatif patrimoine 17 Quai Laurens, 34000 Montpellier, France +33 7 67 89 90 74 · https://www.creatifpatrimoine.fr/

24 FIDUCIAL Conseil Montpellier 76 All. Niels Bohr, 34000 Montpellier, France +33 4 67 15 90 74 · https://agences.fiducial.fr/occitanie/herault/montpellier/fiducial-conseil-montpellier-47%3Futm_campaign%3Dlocal%26utm_medium%3Dlocal%26utm_source%3Dgoogle

25 Equance Gestion Privée Internationale 1025 rue Henri Becquerel Bâtiment 25, Parc Club du Millénaire CS 49521, 34961 Montpellier CEDEX 2, France +33 4 67 71 05 42 · https://www.equance.com/

À propos

Choisir un conseiller en gestion de patrimoine à Montpellier

Préparer sa retraite, transmettre un bien, réduire sa fiscalité ou placer une somme reçue : ces questions concernent autant les particuliers que les chefs d'entreprise et les professions libérales. Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) vous aide à y voir clair. Il commence par un bilan de votre situation, puis vous propose une stratégie et, souvent, les solutions pour la mettre en œuvre.

À Montpellier et autour, à Lattes, Castries, Mauguio, Saint-Jean-de-Védas, Teyran, Cournonterral ou Saint-Gély-du-Fesc, les profils sont nombreux et très différents. Vous trouverez des cabinets indépendants, des conseillers rattachés à un réseau, des structures liées à un assureur ou à une banque, et des courtiers spécialisés dans le financement. Ce guide vous aide à comparer ces professionnels sur des critères concrets et vérifiables.

Ce que recouvre le métier

Le titre de « conseiller en gestion de patrimoine » n'est pas protégé en tant que tel. Ce sont les statuts réglementaires détenus par le professionnel qui déterminent ce qu'il a le droit de faire. Un même cabinet peut cumuler plusieurs de ces statuts :

CIF (conseiller en investissements financiers) : pour conseiller sur des placements financiers. Le conseiller doit adhérer à une association professionnelle agréée par l'Autorité des marchés financiers (AMF).
Intermédiaire en assurance : pour distribuer des contrats d'assurance vie, de prévoyance ou d'épargne retraite.
IOBSP (intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement) : pour accompagner une recherche de crédit, notamment immobilier.
Carte de transaction immobilière : délivrée par la CCI, elle est nécessaire pour proposer des biens immobiliers, par exemple en défiscalisation.

Ces trois premiers statuts s'enregistrent auprès de l'ORIAS, le registre des intermédiaires en assurance, banque et finance.

Les vérifications à faire avant le premier rendez-vous

Quelques minutes suffisent, et c'est le meilleur filtre. Avec le numéro ORIAS du conseiller, vous pouvez consulter gratuitement le site orias.fr et voir quels statuts sont réellement actifs. Ce numéro doit figurer sur ses documents commerciaux.

Vérifiez aussi qu'il dispose d'une assurance responsabilité civile professionnelle et, s'il propose de l'immobilier, d'une garantie financière. Consultez enfin la liste noire publiée par l'AMF. Elle recense les sites et les acteurs non autorisés, en particulier sur les placements atypiques.

Les documents qu'un professionnel sérieux vous remet

La relation avec un CGP est très encadrée. Plusieurs documents doivent vous être remis, et leur absence doit vous alerter.

Le document d'entrée en relation présente le cabinet : ses statuts, ses partenaires, son mode de rémunération et la marche à suivre en cas de réclamation. La lettre de mission fixe ensuite ce que le conseiller va faire pour vous et à quelles conditions. Avant toute souscription, il doit recueillir votre situation, vos objectifs et votre profil de risque. Il doit enfin vous remettre un rapport d'adéquation qui explique pourquoi la solution proposée vous correspond.

Comprendre comment le conseiller est rémunéré

C'est une question à poser sans détour. Le conseiller peut être payé par des honoraires que vous réglez directement, par des commissions versées par les fournisseurs des produits souscrits, ou par une combinaison des deux.

Ces modèles sont tous légitimes, mais ils ont des conséquences différentes. Un conseil présenté comme « indépendant » au sens de la réglementation implique de ne pas conserver les rétrocessions sur les placements financiers. Un conseil « non indépendant » peut s'appuyer sur une gamme de partenaires plus réduite. Demandez le détail des frais : frais d'entrée, frais de gestion annuels, frais des supports et honoraires éventuels. Demandez-le par écrit.

Les questions à poser lors du rendez-vous

Le premier échange vous en apprend souvent plus que n'importe quelle plaquette. Voici les points qui permettent de comparer plusieurs cabinets :

Quels sont vos statuts, et pouvez-vous me donner votre numéro ORIAS ?
Avec combien de partenaires (assureurs, sociétés de gestion, promoteurs) travaillez-vous ?
Comment êtes-vous rémunéré sur la solution que vous me proposez ?
Quel suivi prévoyez-vous ensuite, et à quelle fréquence ?
Travaillez-vous avec un notaire, un expert-comptable ou un avocat fiscaliste quand mon dossier le demande ?
Que se passe-t-il si je veux sortir d'un placement avant son terme ?

Adapter votre choix à votre projet

Tous les professionnels de cette catégorie ne répondent pas aux mêmes besoins. Pour un crédit immobilier, un courtier en financement inscrit comme IOBSP sera souvent l'interlocuteur le plus direct. Pour un dossier global, qui mêle retraite, fiscalité et transmission, un cabinet capable de réaliser un bilan patrimonial complet sera plus adapté. Il doit pouvoir coordonner son travail avec les autres professionnels du droit et du chiffre.

Les dirigeants d'entreprise ont d'autres attentes : rémunération, cession de leur société, protection du conjoint. Cela demande une compétence spécifique, à vérifier pendant l'entretien. Et si vous avez des revenus ou des biens à l'étranger, demandez explicitement au conseiller s'il traite ce type de situation.

Quelques signaux d'alerte

Une promesse de rendement élevé sans risque n'existe pas. Méfiez-vous aussi d'une pression pour signer rapidement, d'une proposition faite avant d'avoir étudié votre situation, ou d'un refus de remettre les documents réglementaires.

Un bon conseiller prend le temps de comprendre votre situation avant de proposer quoi que ce soit. Il accepte aussi que vous compariez plusieurs propositions. N'hésitez pas à rencontrer deux ou trois des professionnels montpelliérains listés dans cet annuaire avant de vous engager.

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